职位目的 资金经理负责公司融资活动的策划与执行以及资金的全面管理，确保公司拥有充足且合理配置的资金以支持业务发展，同时有效控制资金成本和风险。 工作职责与要求 （一）融资管理 融资策略制定 根据公司战略规划和财务状况，分析资金需求，制定短期和长期融资策略。确保融资计划与公司发展阶段、业务规模和市场环境相匹配，满足公司运营、项目投资和债务偿还等资金需求。 定期评估融资策略的有效性，根据市场变化、利率波动和公司经营情况及时调整和优化融资方案。 融资渠道拓展与维护 积极开拓多元化的融资渠道，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资、融资租赁、供应链金融等。与各类金融机构建立并保持良好的合作关系，如银行、证券公司、基金公司、投资银行等。 负责维护现有融资渠道，定期与金融机构沟通，及时了解金融产品和政策的变化，争取更有利的融资条件。同时，妥善处理与金融机构之间的业务往来，提升公司在金融市场的信誉和形象。 融资项目实施 主导融资项目的全过程运作，包括项目立项、资料准备、方案设计、谈判协商、合同签订等环节。组织协调公司内部相关部门，确保融资项目顺利推进。 在融资过程中，对融资成本进行精确测算和控制，包括利息、手续费、担保费等各项费用。优化融资结构，降低综合融资成本，提高融资效率。 及时完成融资款项的到位和资金到账后的相关手续，确保融资资金准确无误地投入公司运营或项目建设中。 （二）资金管理 资金预算与计划 负责组织编制公司年度、季度和月度资金预算，结合公司业务计划和财务预测，对资金流入和流出进行详细规划和预测。 根据公司实际经营情况和市场变化，实时监控资金预算的执行情况，对资金收支进行动态分析和调整。及时发现资金预算偏差，并采取有效措施进行纠正，确保公司资金的平衡和正常周转。 资金调度与运营 统筹安排公司内部资金的调度和使用，合理调配资金在不同业务部门、项目之间的分配。优化资金运营效率，提高资金使用效益，避免资金闲置或资金短缺现象的发生。 参与公司重大投资、经营决策，从资金角度对项目的可行性进行评估，为决策提供专业的资金管理建议。确保公司资金在投资项目中的合理投放和安全回收，保障公司资产的保值增值。 资金风险管理 建立健全公司资金风险管理体系，识别、评估和监测资金管理过程中的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。制定相应的风险应对策略和措施，有效防范和控制资金风险。 定期对公司资金状况进行风险评估和压力测试，根据测试结果调整资金管理策略和融资安排。确保公司在不同市场环境和经营状况下，都能维持资金的稳定和安全。 （三）其他工作 财务分析与报告 定期编制资金管理相关的财务分析报告，包括资金流量表、资金使用效率分析、融资成本分析等内容。向公司管理层提供准确、及时的资金信息，为公司决策提供数据支持。 通过财务分析，对公司资金管理状况进行评价，提出改进建议和措施，促进公司资金管理水平的提升。 团队管理与协作 负责资金管理团队的建设和发展，制定团队成员的培训计划和职业发展规划，提高团队整体业务能力和素质水平。 加强与公司内部其他部门的沟通与协作，包括财务、投资、运营、采购等部门。协调各方资源，共同推动公司融资和资金管理工作的顺利开展。

大专及以上学历，财务、金融、经济等相关专业。 具有 3 年以上资金管理或融资相关工作经验，有金融机构或大型企业资金管理经验者优先。 熟悉国家金融政策法规和财务、税务制度，精通融资流程和资金管理操作。 具备出色的财务分析能力、风险管理能力和融资谈判能力。 熟练使用办公软件和财务软件，具备较强的数据分析和报告撰写能力。 具备良好的沟通协调能力、团队管理能力和决策能力。 工作认真负责、严谨细致，具备较强的抗压能力和良好的职业道德。