银行账户全生命周期管理 负责银行账户的开立、变更、注销及年检等全套手续办理。 妥善保管银行账户资料、印鉴卡、密钥（U盾）等关键物品。 日常支付与结算操作 准确、及时地通过企业网银完成各类付款指令操作（如供应商付款、费用报销等）。 处理收款确认与初步核销，监控资金到账情况。 银企对账与资金监控 每日执行银行对账，确保公司账面资金与银行记录完全一致。 编制《银行余额调节表》，及时跟进并处理未达账项。 监控各账户资金流水，对异常交易进行预警和报告。 单据、账务与档案管理 整理并归档所有与银行交易相关的凭证、回单及协议。 协助总账会计完成与资金相关的记账凭证准备工作。 协调与支持 作为公司与开户银行的主要日常联络人，维护良好的银企关系。 高效响应内外部审计对于资金流的核查需求，提供所需资料。

基础门槛： 统招本科及以上学历，会计、财务、金融等相关专业。 2年以上企业财务工作经验，有银行账户管理或出纳相关实操经验者优先。 熟悉国家支付结算法规和银行业务流程。 硬技能要求： 熟练操作企业网上银行及主流办公软件（SAP必须熟练）。 具备良好的数据敏感度和严谨性，能独立完成精确的对账工作。